Більшість проп-компаній продають трейдерам не доступ до фондованого акаунта, а “відчуття” великого капіталу. У рекламі часто фігурують суми $100 000, $200 000 або навіть $500 000 нібито для торгівлі, хоча на практиці трейдер майже ніколи не зможе використати весь цей обсяг. Фокус у тому, що реальне значення, по суті, має лише один параметр — максимальна просадка. Саме вона показує, який фондований обсяг трейдер фактично отримує в ризик.
Математика тут така.
Якщо проп-фірма пропонує акаунт на $100 000 із загальною просадкою 10%, то в реальності трейдер торгує не ста тисячами, а лімітом збитку в $10 000. Це і є справжній робочий депозит усередині funded-акаунта.
Проблема в тому, що багато трейдерів порівнюють проп-компанії лише за цифрами в рекламі, а не за реальною вигодою програм. Насправді ж два зовні схожі челенджі можуть відрізнятися за ефективністю в кілька разів. Саме тому на сайті Bestprop на сторінці вибору програм ми розраховуємо Індекс Балансу (ІБ) — показник, який допомагає швидко оцінити реальну вигоду челенджу.
По суті, ІБ відповідає на просте запитання: скільки реального торгового потенціалу отримує трейдер на кожен вкладений долар?
Формула виглядає так:
ІБ = (Баланс × Просадка × Profit Split) / Вартість програми
Формула, можливо, комусь здасться складною, але насправді вона об’єднує всього три ключові параметри:
- скільки ризику дає компанія;
- скільки прибутку трейдер може залишити собі;
- скільки коштує доступ до програми.
Без такого розрахунку трейдер бачить лише маркетингову оболонку. З індексом балансу стає видно реальне співвідношення ціни та можливостей.
Давайте подивимось це на прикладі:
Уявімо два funded-рахунки вартістю $280.
Приклад 1.
Компанія пропонує баланс $10 000, просадку 3% і profit split 70%. Цілком звична ситуація — «десятитисячний акаунт». Такий варіант пропонує кожна друга проп-фірма. Але якщо прибрати маркетинг і подивитися на реальний ліміт збитку, виявиться, що трейдер фактично може втратити лише $300. Саме на цю суму він і торгує в реальності.
Простіше кажучи, компанія дає не «10 тисяч в управління», а доступ до ризику в межах $300.
Після врахування вартості програми та profit split індекс балансу становитиме лише 0.75. Це означає, що на кожен вкладений долар трейдер отримує менше одного долара реального торгового потенціалу. Причому частину прибутку ще доведеться віддати компанії. По суті, трейдер платить дорого за дуже обмежений ризик.
Тепер інший приклад.
Той самий баланс $10 000, та сама ціна $280, але просадка вже 6%, а profit split — 90%.
Тут максимальний допустимий збиток становить уже $600. Тобто трейдер отримує вдвічі більше реального робочого ризику за ті самі гроші. Індекс балансу в цьому випадку зростає до 1.92.
Це вже означає, що на кожен вкладений долар трейдер отримує майже два долари торгового потенціалу. Умови стають значно вигіднішими, хоча зовні обидві пропозиції виглядають майже однаково.
Саме в цьому і сенс ІБ
ІБ дозволяє за кілька секунд побачити різницю між «великим балансом у рекламі» та тим, скільки ризику компанія реально дає трейдеру за його гроші.
Особливо добре індекс працює під час акцій і знижок. Коли проп-компанія знижує ціну челенджу, ІБ автоматично зростає.
Наприклад, у програми Black Pepper від SpiceProp при стандартній ціні індекс становить близько 19.8.
ІБ = 300000 × 11% × 90% / 1499 ≈ 19.81
Але під час знижки вартість програми падає — і індекс зростає вже приблизно до 27. Для ринку проп-трейдингу це дуже високий показник.
Звісно, індекс балансу не оцінює абсолютно все.
Він не враховує якість виконання ордерів, репутацію компанії, швидкість виплат або обмеження за стратегіями. Але як інструмент для швидкої оцінки умов він працює дуже ефективно. Якщо ви шукаєте партнерську фірму для входу в проп-трейдинг, індекс балансу справді допоможе порівнювати компанії за тим, що дійсно важливо: скільки реального торгового потенціалу вони дають за вкладені гроші.